Unsere Dienstleistungen

1. Honorarberatung

Eine optimale Unterstützung in finanziellen Angelegenheiten können Sie nur erwarten, wenn zwei grundlegende Voraussetzungen von Ihrem Partner erfüllt werden:

 

• Eine große Expertise und Erfahrung der Sie unterstützenden Personen
• Ein Entlohnungsmodell, das nicht auf Provisionen und dem Verkauf von Produkten basiert

  

Daher beraten wir ohne Produktverkauf und ohne Provisionen auf Honorarbasis und schließen so jeden Interessenskonflikt aus. Alle unsere Experten können auf größtmögliches Know-how in Ihren speziellen Fachgebieten und lange Berufserfahrung zurückgreifen.

 

So bieten wir Ihnen die Möglichkeit, bei allen Fragen rund um Ihre Finanzen wie Immobilien, Wertpapiere, Unternehmen (-sbeteiligungen) oder Versicherungen ein wirklich unabhängiger und professioneller Ansprechpartner zu sein.

 

 2. Financial Planning

 

„Erstens kommt es anders und zweitens als man denkt“?

 

Das mag für viele Lebenssituationen zutreffen – statistisch gesehen aber doch nur auf rund 20%. Der weitaus größere Teil besteht aus Situationen, die einen nur deshalb überraschen, weil man sich zuvor nicht die Mühe gemacht hat, diese einmal wirklich durchzudenken und zu planen.

 

Es gibt auf der Welt wohl kaum ein Unternehmen, das nicht Bilanz führt, sich für Einnahmen und Ausgaben einen (kurz-, mittel- und langfristigen) Plan zurechtlegt und seine Entscheidungen dann durchdacht auf dieser Grundlage trifft.

 

Genauso ist es für Unternehmer, Ärzte und Selbständige auch im Privaten ein Muss, sich für jeden Lebensabschnitt einen Liquiditäts- und Finanzplan zu erstellen, anhand dessen die langfristige Vermögensentwicklung darstellbar ist.

 

Und spätestens 10 Jahre vor dem Eintritt in den Ruhestand sollte jeder einen konkreten Plan haben, unter welchen Bedingungen zu welchem Zeitpunkt der Wegfall des Gehaltes darstellbar ist und welche langfristige Entwicklung das Vermögen dann – basierend auf der zukünftigen Einnahmen- und Ausgabenentwicklung – nimmt.

 

3. Depotbetreuung

 

Das Hauptargument Vieler für immobile Vermögenwerte ist, dass nach der Anschaffung erst einmal die Entscheidung getroffen und – vermeintlich – dieses Thema für die nächsten Jahre „erledigt“ ist. Flexibilität gibt es allerdings dafür kaum mehr.

 

Dagegen ermöglichen es liquide Anlagen und v.a. Wertpapiere, jederzeit flexibel auf private oder exogene Veränderungen zu reagieren. Dennoch scheuen viele Anleger den Aufwand, sich laufend um Ihre Anlagen zu kümmern und diesen Veränderungen auch durch Anpassungen im Wertpapierdepot Rechnung zu tragen.

 

Ohne eigene Produkte, ohne Produktverkauf und ohne Provisionen bei Fremdprodukten unterstützen unsere Experten Sie, die für Sie passende Allokation Ihrer Wertpapier zu finden und diese in der Folge dann auch laufend anzupassen.

 

Viele Anleger schätzen die Möglichkeit, statt den üblichen Bankangestellten Produktverkäufern oder freien Versicherungs-/Fondsverkäufern einen verlässlichen, hoch qualitativen Ansprechpartner zu haben. Wir betreuen Sie langfristig und konstant mit hoher Expertise und unterstützen in der richtigen Depotausrichtung, abhängig von Marktsituation und persönlichem Bedarf.

 

4. Family-Office- Dienstleistungen

 

Für Familienvermögen mit größerem Volumen entstehen häufig ganz spezielle Fragestellungen, die weit über die reine Anlagefrage hinausgehen. Mit unseren Experten aus verschiedenen Fachbereichen sind wir optimal aufgestellt, um eine integrale und umfassende Gesamtdienstleistung zu erbringen. Auch hier losgelöst von bestimmten Finanzinstituten und eigenen Interessen. Abgerechnet wird transparent gegen Honorar  oder Pauschalauftrag.

 

5. Unterstützung bei Unternehmensverkäufen

 

„Das ist mein zweites Kind“ hören wir häufig von Unternehmern, für die es an der Zeit ist, sich mit der Übergabe oder dem Verkauf ihres Lebenswerks zu beschäftigen.

 

Neben der emotionalen Komponente gilt es zudem im Auge zu behalten, dass das zukünftige Leben ohne dieses „Kind“ durch den Verkaufserlös finanziert werden muss. Wann ist also ein passender Zeitpunkt, ab wann die Zeit danach finanzierbar und ab welchem Preis die langfristige finanzielle Sicherheit gegeben?

 

Unsere Beteiligungsexperten und Anwälte sind spezialisiert auf das Procedere eines Unternehmensverkaufs, angefangen bei Due Diligence bis zu etwaigen weiterführenden Beratungsverträgen. Daneben unterstützen die Anlagespezialisten mit maßgeschneiderten Konzepten, wie die Zuflüsse aus dem Verkauf gesichert werden können und mit welchen Konzepten eine langfristige (Ruhestands-) finanzierung umgesetzt werden kann.

 

6. Begleitung bei Bankgesprächen

 

Es sind oft wenige Situationen im Leben, die große Entscheidungen mit sich bringen. Im finanziellen Bereich sind das z.B. Immobilien- oder Unternehmenstransaktionen oder Erbschaften. Die Entscheidungen, die Sie möglicherweise mit Ihrer Hausbank treffen sind weittragend und von letzterer i.d.R. nicht ohne Eigeninteressen gefärbt.

 

Fühlen Sie sich diesen Gesprächen als jemand, der mit Finanzthemen nicht viel „am Hut hat“ nicht gewachsen oder hätten gerne eine unabhängige Unterstützung, die auf Ihrer Seite steht? Unsere Kollegen begleiten Sie zum Bankgespräch oder Anwalt, geben in Vorabgesprächen nützliche Hinweise und helfen Ihnen, möglicherweise sehr teure Fehler zu vermeiden.